Какие есть инвестиционные риски и в чем их различия?

Путь инвестора не из легких, но, если изначально составить грамотную стратегию, доходы будут расти. Всегда есть риски в инвестиционной деятельности. Чтобы зарабатывать на бирже, нужно пройти необходимую подготовку. Инвестору стоит сразу определить: какая будет сумма инвестиций, какую цель он преследует и, конечно, какой у него риск-профиль. Как определить риски инвестиционного проекта? В чем суть риск-профиля? Почему важно это знать? Ответы на эти вопросы помогут начинающему инвестору лучше понять эту отрасль и дать верную оценку инвестиционных рисков.

 
Инвестиционный риск — это вероятность обесценивания инвестиций или потери доходов, а в худшем случае – получения убытка. Начинающему инвестору может показаться невероятной ситуация, когда, например, он вложил 100 тыс. рублей, а рискует потерять в разы больше. Но это абсолютно реально. Однако встает вопрос: 

К чему тогда рисковать? 

Суть в том, что и риски инвестиций находятся в прямой зависимости чем больше риск, тем больше прибыль. Соответственно, риски неизбежны, когда инвестор повышает ставки. Однако есть способы избежать финансовых потерь и снизить уровень инвестиционных рисков. Традиционно считается, что самые надежные финансовые инструменты – государственные ценные бумаги, поскольку гарантии по ним дает само государство. Следовательно, можно получить низкую доходность при минимальных рисках с помощью приобретения облигаций федерального займа, купонный доход которых составляет примерно 7%. 

Риски инвестирования в ценные бумаги 

Негативные события в мире влияют на экономическую ситуацию. Биржа одна из первых пошатнется, если начнется кризис, будь то политический или финансовый. Следом пойдут финансовые инструменты. Кризис коснется почти всех инструментов, но каждый актив отреагирует по-разному. 

Риски облигаций 

Процентный доход по долговым бумагам складывается из двух источников. У облигаций с фиксированным купоном, как у депозитов, есть процентная ставка, начисляемая на сумму номинала. Кроме этого, у облигаций, как и у акций, есть цена, которая изменяется в зависимости от рыночных факторов и ситуации внутри компании. Правда, цены облигаций относительно устойчивы по сравнению с акциями. Однако, как мы уже выяснили, ценные бумаги имеют риски. Инвестиции в долговые инструменты подвержены кредитному риску. Это риск того, что юридическое лицо или государство, которое выпускает данные облигации, прекращает выплаты по ценным бумагам. Следовательно, инвестор лишается своего дохода. В такую ситуацию довольно сложно попасть обладателю облигаций федерального займа, потому что эти ценные бумаги выпускает само государство, а именно Министерство финансов. Однако отдельная организация может обанкротиться в кризис, после чего прекратит свою деятельность. 

Риски акций 

Суть инвестиционного риска у обладателя акций в том, что они не так стабильна, как облигации. Если в организации, которая выпускает акции, случаются даже незначительные перемены — они отражаются на стоимости акций. В этом заключаются финансовые инвестиционные риски акций. К примеру, исходя из отчетов организации, стало ясно, что снизился уровень прибыли. Поэтому инвесторы начинают продавать акции, так как ожидают, что такая тенденция продолжится, а тем временем стоимость ценных бумаг компании падает. Тем не менее, доходность с этого финансового инструмента преимущественно выше, нежели с облигаций. Не стоит забывать, что от навыков торговли на бирже и знания экономической ситуации зависит прибыль инвестора. Если же навыков пока нет, есть специализированные курсы, консультации, которые смогут научить начинающего инвестора принимать выгодные решения и дадут возможность изучить принципы торговли на бирже. 

Риски на валютном и срочном рынке 

Риск на валютном и срочном рынке зависит от роста рычага (отношение между средствами трейдера (их меньше) и общим объемом средств, которые он продает (их больше)). То есть частный инвестор (трейдер) совершает сделки, стоимость которых превышает размер собственных средств. Помогает ему в этом кредитное плечо (финансовый рычаг): трейдер занимает средства у брокера. Зачем? Чтобы крупная сделка состоялась, и трейдер получил большую прибыль. Но бывают случаи, когда частный инвестор вкладывается в ценные бумаги, а вскоре котировки падают. После этого он теряет свои деньги и остается должником. Например, возьмем Forex, валютный рынок. Там ставки на рычаг очень высокие — в районе 1:100, когда обычно они составляют 1:7. Управление инвестиционными рисками становится довольно сложным, так как риски непредсказуемы, как и цена криптовалюты. Неопытным инвесторам не стоит начинать с подобных рынков. Таким образом, важно учитывать, что инвестиционные риски и доходность неразделимы. Высокие риски могут одинаково сильно повлиять на вложения как в лучшую, так и в худшую сторону. Больше всего подвержены риску криптовалюты и Forex. На этих рынках стоимость скачет в силу их неустойчивости. Надежными считаются облигации, особенно государственные ценные бумаги, или те, что продают большие корпорации со стажем на рынке. Начинающему инвестору стоит обратить свое внимание на такие облигации. Опытный инвестор, знающий свой риск-профиль, может инвестировать в более неустойчивые в плане цены финансовые инструменты, если есть потенциал доходности.