Как зарабатывать на дивидендах по акциям: стратегия и подводные камни

Дивиденды – это доля прибыли компании, которой она делится с держателями ценных бумаг. Распределяется эта прибыль согласно количеству акций у инвестора. Как получать дивиденды и пассивный доход с помощью дивидендной стратегии, рассмотрим в этом обзоре.

Стратегия заработка на дивидендах

Основной принцип дивидендной стратегии – это подбор в портфель акций тех компаний, которые регулярно делятся прибылью с акционерами. Но на практике не все так просто. Во-первых, не от каждой компании можно ожидать регулярной выплаты дивидендов. Во-вторых, на доходность влияет динамика стоимости акции. Если бумага подешевеет, то потери могут составить больше, чем прибыль от получения дивиденда.

Поэтому инвестору важно знать, какие бумаги и когда приобрести в портфель.

1. Необходимо выбирать компании, которые регулярно распределяют прибыль между инвесторами. Это так называемые дивидендные аристократы: компании AT&T, Procter&Gamble, российские «Татнефть», «Норникель» и другие.

2. Покупать бумаги лучше тогда, когда выплачивают дивиденды по акциям. Это можно сделать заранее до объявления итогового финансового отчета за год. В это время бумаги относительно недорогие. Или за несколько дней до даты отсечки по дивидендам – периода, когда компания закрывает реестр акционеров.

Дивидендная стратегия инвестирования: преимущества и подводные камни

Когда платят дивиденды по акциям, инвестор получает пассивный доход. В этом главное преимущество дивидендной стратегии. Сформировав портфель из таких ценных бумаг, можно получить дополнительный источник дохода.

Но у этих стратегий есть и подводные камни:

1. Компания может отказаться от выплаты дивидендов по разным причинам: направить средства на развитие, сформировать резервы, столкнуться со сложным периодом. В этом случае доход может быть упущен.

2. Волатильность самих акций. Если бумага упадет в цене, даже при выплате от компании инвестор понесет убыток.

3. Налогообложение: инвестор должен заплатить НДФЛ в размере 13%, когда ему выплачивают дивиденды.

4. Дивидендный гэп: резкое падение стоимости ценной бумаги после даты выплаты. Связан он с тем, что держатели быстро закрывают покупки, сбрасывая акции.

Как зарабатывать на дивидендах с минимальными рисками

Из-за перечисленных выше недостатков стратегия заработка на дивидендах может оказаться неэффективной: в лучшем случае, инвестор ничего не заработает, в худшем – потеряет.

Какие есть способы обойти эти подводные камни?

1. Проводить фундаментальный и технический анализ компаний, выбирая те из них, которые будут расти в цене. В этом случае, даже если компания откажется от распределения прибыли между держателями, доход будет получен за счет увеличения стоимости бумаг.

2. Диверсифицировать портфель. Распределить средства между акциями, а часть вложить в облигации – гарантированные государством долговые бумаги. Или добавить акции роста, прибыль на которых получается за счет увеличения их в цене.

3. Выбирать ETF, куда входят компании, с помощью которых можно получить заработок на дивидендах акций. Например, индексный фонд ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats – в него входят дивидендные аристократы.

Какие акции лучше выбирать для дивидендной стратегии

Из каких бумаг стоит формировать инвестиционный портфель, если вы намерены заработать на ежегодном распределении прибыли? Вот основные советы:

1. Изучите компанию и историю ее выплат: в каком размере и как часто она начисляет дивиденды. Регулярность – основание рассмотреть эти акции для вложений.

2. Выбирайте из списка дивидендных аристократов. Это компании, которые более 25 лет постоянно наращивают размер прибыли на одну акцию. Они входят в индекс S&P 500 Dividend Aristocrats.

3. Не пренебрегайте диверсификацией: часть портфеля держите в консервативных и низкодоходных активах (например, ОФЗ), часть – в быстрорастущих и высокодоходных, дополняя этим дивидендную стратегию.

4. Обращайте внимание на динамику котировок. Наименьший риск будет по тем бумагам, которые либо торгуются в восходящем тренде, либо отличаются низкой волатильностью. Это снизит вероятность потерь на падении цены.

5. Покупайте акции за несколько дней до даты отсечки и продавайте сразу после получения платежа. Эта стратегия требует оперативности, ее необходимо сначала протестировать и применять для избежания убытков на гэпе.

6. Среди российских компаний выбирайте те, в которых есть доля государственной собственности – таким компаниям предписано довести размер дивидендов до 50% от чистой прибыли.

Если у вас остались вопросы по этой теме или вы заинтересованы в инвестициях, то предлагаем обратиться за помощью к специалистам компании «УНИВЕР Капитал».