Как стать квалифицированным инвестором

С 2020 года в РФ действует закон, который разграничивает возможности профессиональных участников рынка и тех, кто является, по своей сути, любителем. Что дает статус квалифицированного инвестора и что нужно для его присвоения, рассмотрим в этом обзоре.

Как определяется квалификация инвесторов

Квалифицированный инвестор – это профессиональный статус, говорящий об опыте инвестора на финансовых рынках и открывающий перед ним более широкие возможности для выгодного вложения средств.

Инвестор, который признан квалифицированным, в отличие от непрофессионального участника рынка, может вкладывать деньги в иностранные акции, небиржевые активы, облигации западных стран.

Профильный закон РФ устанавливает требования к квалифицировнному инвестору, согласно которым физическим и юридическим лицам необходимо пройти процедуру признания, чтобы получить этот статус.

Что дает инвестору статус квалифицированного участника рынка

Признание квалифицированным инвестором расширяет перечень инструментов, в которые имеет возможность вкладывать деньги участник финансовых рынков.

Частные лица, не имеющие этого статуса, получают доступ только к гособлигациям федеральных займов, акциям эмитентов РФ, отечественным ПИФам и акциям западных эмитентов, но только тех, что есть в перечне активов российских бирж.

Данный список расширяется для профессионального участника торгов. После того, как он выполнил условия получения статуса квалифицированного инвестора, ему становятся доступны:

• европейские государственные долговые бумаги;
• акции иностранных компаний, которые торгуются на зарубежных биржах;
• возможности вложений в акции в момент проведения первичных публичных размещений;
• покупка депозитарных расписок;
• выбор структурных нот;
• вложения в иностранные фонды, торгуемые на биржах (ETF), хедж-фонды и ПИФы.

Благодаря этому расширяются возможности для роста доходности, диверсификации торговых портфелей и хеджирования рисков.

Как стать квалифицированным инвестором в России

Законодательно утвержден порядок признания лиц квалифицированными инвесторами в России. Существует список требований, определяющих, как получить статус квалифицированного инвестора. Для получения нужно соответствовать хотя бы одному из следующих требований:

1. Владеть активами, общая стоимость которых составляет минимум 6 млн рублей. В эту статью включаются средства на банковских счетах, или те, которыми инвестор управляет на доверительных правах. Учитываются и вложения в другие активы (например, драгметаллы).

2. Подтвердить наличие опыта торговли биржевыми активами. Это минимум три года в компании, деятельность которой связана с рынком ценных бумаг. Или от двух лет при наличии у организации инвесторской квалификации.

3. Иметь опыт регулярного инвестирования. Учитывается годовой объем по сделкам (не менее 6 млн руб.) и их количество (минимальное: одна в течение месяца и десять за квартал).

4. Получить соответствующее образование. ВУЗ, в котором обучался кандидат, должен иметь право на проведение профессиональной аттестации по финрынкам.

5. В качестве альтернативы предыдущему пункту можно получить один из международных документов (типа CFA), подтверждающих квалификацию.

Что нужно для квалифицированного инвестора: как оформить статус

Частному лицу необходимо будет подать пакет документов, чтобы оформить этот статус:

• Бумаги, подтверждающие владение активами: имуществом, счетом, акциями и т.д.
• Заверенную копию трудовой книжки, заполненную работодателем или самостоятельно.
• Выписку с брокерского счета, согласно которой можно оценить количество сделок и проторгованный объем.
• Также, чтобы подтвердить квалификацию, можно предоставить документы об образовании.

Если вы хотите получать прибыль на финансовых рынках, но не соответствуете условиям для получения квалификации, вы можете вкладываться в доступные активы. Или пройти тестирование, по результатам которого докажете своё владение спецификой инструментов, с которыми планируете работать.

Предлагаем обратиться за помощью в компанию «УНИВЕР Капитал». Мы ответим на все вопросы по этой теме.