Как получить налоговый вычет по ИИС

Если вы открыли индивидуальный инвестиционный счет, пополнили его и теперь хотите получить налоговый вычет от Государства, то советуем вам ознакомиться с нашей инструкцией и рекомендациями по порядку заполнения и подаче декларации. Подробнее о том, какой тип вычета по ИИС выбрать, можно узнать в другой статье нашего Блога.

Какие документы нужны для оформления вычета?

• Декларация 3-НДФЛ
• Справка о доходах за год (справка 2-НДФЛ)
• Документ о зачислении денежных средств на ИИС
• Скан Договора с Брокером и Заявления о присоединении
• Отчёт Брокера
• Заявление на возврат налога

Заполнить и подать документы можно онлайн, не выходя из дома, прямо в Личном кабинете налогоплательщика.

Пошаговые все действия для оформления вычета онлайн:

Шаг 1. Регистрация в Личном кабинете на сайте налоговой

Подать налоговую декларацию онлайн можно на сайте ФНС (Федеральная налоговая служба) nalog.ru.

Не забудьте взять с собой паспорт, а также ИНН. Если вы обратитесь в налоговую службу по месту жительства, то будет достаточно только паспорта.

Если у вас уже есть подтвержденная учётная запись на портале Госуслуг, то вы сможете зайти на портал налоговой без отдельной регистрации и визита в налоговую инспекцию.

Шаг 2. Получение электронной цифровой подписи

После регистрации на сайте налоговой, необходимо получить электронную цифровую подпись. Электронная цифровая подпись нужна, чтобы подтвердить и отправить заполненную налоговую декларацию.

Чтобы получить сертификат электронной подписи, кликните на свои ФИО в шапке сайта. В открывшемся профиле перейдите во вкладку «Получить ЭП».

Вас попросят придумать и ввести пароль для доступа к сертификату, и именно этот пароль следует запомнить.

Важно: электронная подпись, которую можно получить на сайте налоговой, — неквалифицированная. Это самая простая электронная подпись. Ей нельзя подписывать никакие другие документы, кроме документов на сайте налоговой.

Шаг 3. Заполнение декларации

Для заполнения декларации вам необходимо зайти в раздел «Жизненные ситуации», далее выбрать пункт «Подать декларацию 3-НДФЛ.

Декларацию можно заполнить онлайн, а можно загрузить файл, заполненный в программе Декларация. В нашем примере выбираем способ подачи декларации – ОНЛАЙН.

Приступаем к заполнению Декларации. Для начала вам нужно выбрать год, за который подаете декларацию (необходимо выбрать тот год, в котором вы вносили деньги на ИИС).

Далее нужно указать Доходы и их источники.

• Если ваш налоговый агент — обычно это работодатель — уже сдал годовую отчетность, данные о доходах можно загрузить из справки, которую он передал в налоговую. Для этого надо отметить галочкой работодателя и нажать кнопку «Заполнить из справки». В этом случае не забудьте проверить эти данные!
• Если ваш работодатель еще не сдал отчетность, заполнять раздел придется вручную на основании вашей справки 2-НДФЛ: указываем наименование организации, ее ИНН, КПП, код по ОКТМО Если вы подаете декларацию за предыдущий год в январе или феврале, этот раздел придется также заполнять вручную.

Переходим к заполнению информации о доходах: указываем вид дохода (достаточно набрать код дохода – 2000 – система определит его автоматически) и общие суммы дохода и налога из справки 2-НДФЛ.

На следующем этапе нужно выбрать вычеты, которые будут заявлены в декларации. Вычет по ИИС относится к инвестиционным вычетам, их нужно отметить галочкой.

После этого вам потребуется указать сумму инвестиционного вычета — то есть ту сумму, которую вы за год внесли на ИИС, например, 400 000 руб. Рассчитать сумму налогового вычета вы также можете с помощью нашего Калькулятора.

Система автоматически рассчитает сумму «переплаты» по НДФЛ, которой вы можете распорядиться по своему усмотрению, например, погасить имеющуюся задолженность по другим налогам или попросить налоговую перевести эти деньги на ваш личный банковский счёт.

Чтобы сразу же указать реквизиты счета, на который придут деньги, жмем «Распорядиться». Можно сделать это потом — тогда жмем «Пропустить».

Распоряжаемся переплатой - указываем банковские реквизиты для возврата денег из бюджета: полное наименование банка, БИК банка и Номер вашего счета.

На последнем этапе - вам покажут сумму налога к возврату. Здесь же надо загрузить сканы подтверждающих документов: справки 2-НДФЛ, договора с брокером об открытии ИИС и платежное поручение из банка о переводе денег на ИИС и Отчёт брокера.

Еще раз проверьте подготовленные к отправке файлы. Если всё верно, введите пароль к сертификату своей электронной цифровой подписи и нажмите на кнопку «Подтвердить и Отправить». Декларация подана!

Шаг 4. Ждем ответа и денег

После того, как налоговая проверит поданные документы, вы получите уведомление об этом в Личном Кабинете в разделе «Сообщения». Обычно процесс проверки документов занимает 3-4 месяца. Сам возврат должен быть осуществлен в течение 1 месяца со дня подачи заявления на возврат, но не ранее завершения рассмотрения декларации.