Базовые инструменты для инвестирования

Успешный инвестор может позволить себе жить только за счет пассивного дохода. Чтобы получать высокую прибыль с инвестиций, нужны в первую очередь знания о финансовых инструментах. Разберем основные инструменты инвестирования более подробно. Акция — это ценная бумага. Акционер, который обладает ей, имеет право на долю в бизнесе компании. Инвестор может зарабатывать с помощью акций двумя способами: получать дивиденды или заниматься куплей-продажей. В первом варианте доход будет фиксированный и утвержденный собранием акционеров. После чего инвестор будет периодически получать выплаты. Чем больше количество акций, тем выше дивидендный доход. Второй вариант предлагает акционеру играть на скачках цены бумаг: покупать по одной цене и продавать дороже — разница составляет доход инвестора.  Преимущество акций: · Нет фиксированного дохода, соответственно прибыль не ограничивается ничем. · Инвестор может зарабатывать на одних только дивидендах, а может покупать дешевые акции и продавать их, когда цена вырастет. · Возможность инвестировать небольшой капитал — разброс цен на акции у разных компаний очень большой.; Недостаток акций заключается в высокой волатильности, а значит — рискованности. Цена акций непредсказуема, поэтому акции приобретают опытные инвесторы. Начинающим игрокам стоит изучить фондовый рынок, обратиться к консультантам или прибегнуть к доверительному управлению, чтобы рационально вложить свои средства (даже помощь профессионалов не может застраховать инвестора от рисков). Приобретение акций может заинтересовать инвесторов, которые понимают отрасль эмитента, и которые готовы рисковать для получения большой доходности. Облигации На фондовом рынке эти ценные бумаги с наименьшим уровнем риска. Инвестор вкладывает в облигации и знает, что доход будет стабильным, а цена предсказуемой, так как доходность у них фиксированная. Инвестор дает деньги в долг эмитенту и получает за это заранее известные периодические выплаты, а по окончании договора весь номинал облигации. Облигации могут быть разных типов: Еврооблигации Те же долговые бумаги, только в иностранной для заемщика валюте. То есть, если российская компания выпускает облигации, например, в долларах или евро, или в любой другой валюте — это еврооблигации. Если европейская компания выпускает облигации в долларах — это тоже еврооблигации. Облигации федерального займа (ОФЗ) Долговые бумаги, которые выпускает государство, а именно Министерство финансов Российской Федерации. ОФЗ считаются самыми надежными ценными бумагами, так как выплаты гарантированы государством, а риск банкротства целой страны очень мал. Муниципальные (субфедеральные) Бумаги, которые выпускают российские регионы и муниципалитеты. Их надежность тоже высока, потому что при проблемах в регионе долги погашает государство. Корпоративные Корпоративные облигации. Эти ценные бумаги выпускают различные компании и корпорации. ВДО (высокодоходные облигации). Долговые бумаги компаний малого и среднего бизнеса, которые имеют большую доходность за счет повышенного риска эмитента. 

Преимущество облигаций: · Легкие в управлении благодаря четким прогнозам и фиксированному доходу. · Ликвидны и без труда реализуются на рынке без потери прибыли. · Сохранение инвестиций с большей выгодой, чем через банк. Недостаток облигаций: · Страхование вложений не распространяется на активы на брокерских счетах. · Невысокая доходность. Вероятность изменения цены облигаций крайне мала. Приобретение облигаций может заинтересовать консервативных инвесторов, которые избегают больших рисков и ценят стабильность. Сделки своп Суть своп сделок заключается в обмене одного актива на другой. Ключевая разница между свопом и обычной сделкой в том, что любая операция сопровождается обратной продажей / покупкой через некоторый промежуток времени. Таким образом, можно застраховать свои средства на случай, если цена изменится к концу периода. Также своп сделка предоставляет возможность рефинансирования (продажа полученного зерна по новой сделке своп) без необходимости перечисления денежных средств в дату исполнения. Свопы исключают вероятность неисполнения обязательств со стороны контрагента. Преимущество сделок своп: · Возможность рефинансирования. · Возможность привлечения/размещения временно свободных денежных средств. · Процентные ставки, близкие к межбанковскому рынку. · В процессе купли-продажи свопа нет рисков неисполнения условий сделки. · Гибкие сроки привлечения/размещения – от 3 до 90 дней. · Возможность конструирования сложных финансовых продуктов. Сделки своп могут заинтересовать инвесторов, которые хотят застраховать свой капитал на определенный период времени. ETF ETF (Exchange Traded Funds) — это готовые портфели ценных бумаг или других активов. Инвестиционный фонд создает объёмный диверсифицированный портфель посредством покупки разных активов, после чего продает его по частям. Чтобы осуществлять продажу, фонд выпускает собственные акции. Таким образом, при покупке одной акции ETF инвестор приобретает долю всех активов фонда. Такие фонды могут включать разные финансовые инструменты в равном соотношении, а могут состоять из них по отдельности. Также есть фонды, которые инвестируют в товары, например, в драгоценные металлы. В основном биржевые фонды зависят от движения определенного индекса (показателя, который рассчитан на основе рыночной цены акций компаний, которые биржа или сам фонд считает важными). Получается, что ETF позволяют инвестировать средства как в отдельные компании, так и в целые отрасли, страны или рынки. Это связано с объемом активов, из которых состоит портфель. Если бóльшая часть компаний из индекса вырастет — увеличится цена акций фонда, и наоборот. Одни ETF выплачивают дивиденды, а другие направляют их на покупку новых ценных бумаг. Возможность и условия выплаты дивидендов можно посмотреть в политике фонда. Преимущество ETF: · Они дешевле, чем акции компаний отдельно. · Позволяют инвестировать в недоступные по отдельности акции на Мосбирже. · Снижение рисков за счет диверсификации портфеля (распределения средств по разным активам). Вложить сбережения в фонд безопаснее, чем в ценные бумаги отдельно. · Нет необходимости оплачивать услуги управляющей компании отдельно, так как это включено в стоимость акций фонда. Недостаток ETF в том, что некоторые фонды не выплачивают дивиденды. Акции ETF могут заинтересовать инвесторов, которые желают получать доход выше, чем по банковским вкладам, однако не готовы погружаться в изучение рынка. Фьючерсы Такая ценная бумага позволяет совершить сделку купли-продажи базового актива по текущей рыночной цене в будущем. То есть в контракте по сделке обозначена конкретная цена, которую покупатель заплатит через некоторое время, даже если цена потом изменится. Базовым активом может быть любой товар. Есть определенные условия контракта, которые являются допуском к торгам на бирже — это сроки, качество товара, время поставки. Фьючерсы довольно часто используют для получения прибыли в краткосрочной перспективе. То есть инвестирование в активы с целью быстрой и выгодной перепродажи. Например, трейдер покупает фьючерс со сроком исполнения обязательств до декабря. Он не собирается выкупать актив в декабре. Он рассчитывает на то, что цена фьючерса вырастет, и он сможет заработать на разнице покупки и продажи. Преимущество фьючерсов: · Они ограничивают и снижают риск волатильности базового актива. · Нет необходимости платить всю стоимость актива. Нужно оплатить минимум 2-10% от сделки в качестве гарантии выполнения обязательств. · Не хранятся в депозитарии, что сокращает расходы на комиссии и снижает стоимость сделок. Недостатки фьючерсов: · Не подходят для долгосрочных инвестиций. · Большое количество нюансов, которые должен понять начинающий инвестор перед тем, как приступить к торговле фьючерсными контрактами. Фьючерсы будут интересны опытным инвесторам, которые располагают временем для постоянного участия, которое требует этот инструмент. Помимо него инвестор должен быть готов к высоким рискам. Валюта Инвестирование в валюту предполагает операции по покупке/продаже иностранной валюты. Компания предлагает через их посредничество совершать сделки купли-продажи валюты по биржевому курсу. Это отличный способ разнообразить портфель, снизить риски и увеличить доходность. Приобретать валюту на бирже выгоднее, чем через банк или обменный пункт, потому что последние зарабатывают на разнице цены покупки и продажи валюты. Разница растет, комиссия за обслуживание тоже. Открытие брокерского счета обеспечивает выход на валютную биржу исключительно с сопутствующей брокерской комиссии, так как обмен происходит между двумя агентами без посредничества банка или обменного пункта. Вложение в валюту может быть краткосрочным или долгосрочным. Краткосрочные инвестиции (трейдинг) — получение прибыли за счет разницы курсов: купили дешевле, продали дороже. Торговля валютой на Мосбирже осуществляется через брокера. Долгосрочные инвестиции — получение прибыли через такие инструменты как: банковский вклад, иностранные акции, еврооблигации (евробонды), ETF в иностранной валюте. Преимущество валютного инвестирования: · Возможность обеспечить участников рынка национальной и иностранной валютой по рыночному курсу и без банковских наценок. · Защита сбережений от текущей ситуации в государстве, роста инфляции. · Покупки за границей без комиссии посредством перевода денег с брокерского счета на валютный расчетный счет. · Удобная покупка валюты: покупка и вывод валюты с брокерского на любой другой счет без поиска обменного пункта с выгодным курсом. На вывод средств с одного счета на другой дается 24 часа. Недостатки валюты вытекают из особенностей российского рынка. · Валютный рынок очень зависим от политических процессов, в обороте участвует преимущественно доллар США. Приобретение валюты может заинтересовать инвесторов, которые стараются избежать рисков падения рубля и последствий инфляции, а также инвесторов, которые собираются вложить средства в иностранные ценные бумаги. Таким образом, основные финансовые инструменты, за счет которых инвестор может получать пассивный доход: · Акции; · Облигации (еврооблигации, ОФЗ, муниципальные, корпоративные, ВДО); · Свопы; · ETF; · Фьючерсы; · Валюта. Эти финансовые инструменты можно приобрести на бирже. Для этого нужно открыть брокерский счет — это легко и бесплатно.